Cum funcționează piața de acțiuni. Noțiuni de bază despre piața de acțiuni
Piața de acțiuni funcționează ca o platformă pentru schimbul de capital între investitori și corporații. Aici, companiile listează acțiuni pentru a strânge fonduri necesare pentru activități precum extinderea și lansarea de noi proiecte. Aceste acțiuni reprezintă o parte din proprietatea companiei și, în funcție de tipul de acțiune, pot oferi drepturi de vot și o cotă din profiturile companiei prin dividende sau câștiguri de capital.
Veți găsi atât persoane fizice, cât și instituții care tranzacționează aceste acțiuni pe burse, care sunt piețe organizate. Când cumpărați o acțiune, o achiziționați de la un alt investitor, nu direct de la companie. Invers, când vindeți o acțiune, o transferați altui investitor. Acest schimb este facilitat de burse precum New York Stock Exchange (NYSE) și National Association of Securities Dealers (NASDAQ) în Statele Unite, care oferă un loc centralizat pentru aceste tranzacții.
Prețurile acțiunilor fluctuează în funcție de cerere și ofertă, cu prețuri care se modifică în funcție de disponibilitatea acțiunilor și dorința investitorilor de a tranzacționa la anumite prețuri. Tranzacțiile sunt finalizate când un cumpărător se potrivește cu prețul cerut de un vânzător sau invers. Tranzacționarii profesioniști mențin adesea oferte continue pentru a asigura lichiditatea, care este capacitatea de a cumpăra sau vinde acțiuni fără a influența prea mult prețul acestora.
Termeni comuni din piața de acțiuni
Pentru a naviga pe piața de acțiuni, este important să vă familiarizați cu limbajul specific. „Bid” și „ask” se referă la prețurile pe care cumpărătorii sunt dispuși să le plătească și la prețurile pe care vânzătorii sunt dispuși să le accepte, respectiv. „Bid-ask spread”, diferența dintre aceste două prețuri, este un indicator cheie al lichidității pieței.
Indici precum S&P 500 sau Dow Jones Industrial Average (DJIA) oferă o imagine de ansamblu a performanței pieței prin urmărirea prețurilor acțiunilor selectate. Acești indici sunt esențiali pentru a evalua tendința generală a pieței și pentru a vă compara investițiile cu un punct de referință mai larg al pieței.
Trebuie să fiți, de asemenea, conștient de termeni precum „bull market” și „bear market”, care descriu perioadele de creștere și scădere a prețurilor acțiunilor, respectiv. Dividendele reprezintă un alt concept important, fiind o parte din câștigurile companiei distribuite acționarilor. Înțelegerea semnificației capitalizării de piață, valoarea totală a acțiunilor emise de o companie, este utilă pentru a evalua dimensiunea și stabilitatea acesteia.
Cum se cumpără și se vând acțiunile
Acțiunile sunt cumpărate și vândute în principal prin burse în timpul orelor de tranzacționare stabilite, brokerii făcând de obicei procesul de tranzacționare a acțiunilor mult mai ușor pentru investitori. Apariția platformelor online de brokeraj a făcut ca tranzacționarea acțiunilor să fie mult mai accesibilă pentru persoane fizice.
Puteți alege între diferite tipuri de acțiuni, cum ar fi acțiunile comune, care oferă posibilitatea de creștere a capitalului și de obicei vin cu drepturi de vot. Pe de altă parte, acțiunile preferențiale oferă adesea dividende fixe și mai multă stabilitate, dar de obicei nu vin cu drepturi de vot. American Depositary Receipts (ADRs) vă permit să investiți bani pentru a deține acțiuni în companii străine în timp ce tranzacționați pe piețele din SUA.
Decizia între a investi în acțiuni individuale sau fonduri diversificate precum fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) depinde de strategia dvs. de investiții. Fondurile oferă avantajul diversificării, reducând riscul asociat cu deținerea de acțiuni individuale. Dacă doriți să începeți tranzacționarea acțiunilor, multe platforme de brokeraj vă permit să deschideți un cont fără un sold minim și oferă instrumente precum tranzacționarea de hârtie pentru a practica tranzacționarea fără a risca bani reali.
Investițiile pe piața de acțiuni reprezintă un joc pe termen lung și, deși pot duce la câștiguri semnificative, nu sunt lipsite de riscuri. Prețurile pot fluctua brusc, iar profiturile sunt întotdeauna un lucru bun. Cu toate acestea, istoric, piața de acțiuni a oferit în general randamente care depășesc pe termen lung cele ale altor tipuri de investiții. Astfel, este important să aveți o strategie clară, să cunoașteți toleranța la risc și să vă concentrați pe creșterea pe termen lung.
Pregătirea financiară pentru tranzacționare
Evaluarea poziției financiare
Înainte de a vă angaja în tranzacționarea acțiunilor, este esențial să vă evaluați sănătatea financiară. Acest lucru implică analizarea activelor, cum ar fi proprietățile imobiliare și vehiculele, și compararea acestora cu pasivele, inclusiv creditele și soldurile cardurilor de credit.
Calcularea valorii nete este un pas fundamental, realizat prin deducerea pasivelor din valoarea totală a activelor. Această cifră este similară cu echitatea acționarilor pentru o persoană și oferă o perspectivă asupra capacității dvs. de a vă angaja în tranzacționare fără a vă pune în pericol stabilitatea financiară.
Stabilirea unui buget pentru tranzacționare
Odată ce aveți o înțelegere cuprinzătoare a valorii nete, puteți stabili un buget pentru tranzacționare. Aceasta trebuie să fie o sumă care, dacă ar fi pierdută, nu v-ar afecta standardul de viață. Brokerii pot solicita solduri minime ale contului, care variază în funcție de activitatea de tranzacționare, cum ar fi opțiuni sau contracte futures.
Deși este posibil să începeți un cont de tranzacționare cu o sumă modestă, acest lucru poate limita opțiunile de tranzacționare și s-ar putea să nu se alinieze cu cerințele minime de depunere ale unor brokeri. Prin urmare, este crucial să cercetați și să înțelegeți cerințele platformei de tranzacționare alese.
Înțelegerea raportului risc-recompensă
Familiarizarea cu raportul risc-recompensă face, de asemenea, parte din procesul de pregătire. Acest concept vă ajută să evaluați profitul potențial în raport cu suma pusă în joc. Un raport ideal este de obicei considerat a fi 1:3, indicând un profit potențial de trei ori mai mare pentru fiecare dolar riscat.
Acest raport dinamic se modifică odată cu prețul și mișcările acțiunii. Trebuie să cunoașteți prețul de intrare, stop-loss-ul și ținta de preț pentru a-l calcula. Riscul reprezintă pierderea potențială dacă piața se mișcă împotriva dvs., în timp ce recompensa este câștigul potențial dacă piața se mișcă în favoarea dvs. Gestionarea eficientă a riscurilor implică stabilirea și respectarea stop-loss-urilor și a țintelor de preț.
De asemenea, dimensiunea poziției dvs. trebuie să fie în concordanță cu raportul risc-recompensă și toleranța dvs., asigurându-vă că nu vă expuneți unui risc financiar excesiv.
Alegerea unei platforme de brokeraj
Factori de luat în considerare atunci când alegeți un broker
Selectarea unui serviciu de brokeraj care să se alinieze cu obiectivele dvs. de investiții și nevoile educaționale este crucială. Luați în considerare dacă sunteți un investitor activ sau pasiv, tipurile de tranzacții care vă interesează, nivelul de asistență de care aveți nevoie și aspirațiile dvs. de investiții pe termen lung.
Începătorii pot prefera platforme care oferă conținut educațional fundamental, glosare simple, acces direct la suportul pentru clienți și medii de tranzacționare simulate. Tranzacționarii experimentați ar putea prioritiza instrumente analitice sofisticate, tipuri diverse de ordine și acces la o gamă mai largă de produse financiare, cum ar fi derivate, fonduri mutuale și obligațiuni.
Compararea comisioanelor și taxelor
Înțelegerea prețurilor practicate de un brokeraj este esențială, deoarece diferitele taxe pot afecta randamentele dvs. Investigați dacă platforma impune taxe pentru deschiderea contului, cere un sold minim sau are taxe recurente.
Examinați abordarea lor față de comisioanele de tranzacționare, care pot varia în funcție de volumul sau frecvența investițiilor dvs. Unele platforme își ajustează tarifele în funcție de activitatea dvs. de tranzacționare, oferind eventual stimulente pentru tranzacționarea mai frecventă.
Recenzii ale platformelor de tranzacționare populare
Evaluarea a ceea ce prețuiți într-o platformă de tranzacționare este esențială. Confirmați că brokerajul respectă reglementările și este membru al organizațiilor precum SIPC și FINRA și verificați dacă oferă asigurare FDIC.
Măsurile de securitate pe care le utilizează o platformă sunt de o importanță capitală. Asigurați-vă că brokerajul are protecții solide pentru contul dvs., inclusiv autentificarea în doi factori și un angajament de a nu împărtăși informațiile dvs. personale.
Evaluați diferitele tipuri de conturi oferite, cum ar fi conturile de investiții și de pensionare, pentru a se potrivi cu obiectivele dvs. financiare.
Experimentați platforma de tranzacționare online pentru a evalua disponibilitatea valorilor mobiliare, receptivitatea actualizărilor de cotații și prezența unor instrumente precum liste de supraveghere, alerte și screeneri. Calitatea materialelor educaționale poate aduce un beneficiu semnificativ pentru cei care sunt la început.
Examinați angajamentul brokerului față de educația clienților prin disponibilitatea și accesibilitatea resurselor lor. De asemenea, luați în considerare calitatea asistenței pentru clienți, inclusiv asistența pentru tranzacții, disponibilitatea reprezentanților și serviciile de chat online pentru întrebări imediate.
Dezvoltarea unei strategii de tranzacționare
Analiza fundamentală vs. analiza tehnică
Dezvoltarea unei strategii de tranzacționare robuste este crucială pentru succesul pe piața de acțiuni. Această strategie se bazează adesea pe analiza fundamentală și tehnică. Prima se concentrează pe valoarea intrinsecă a unei companii, analizându-i sănătatea financiară prin intermediul situațiilor financiare. De asemenea, ia în considerare indicatorii macroeconomici și aspectele calitative, cum ar fi eficiența managementului și poziția competitivă a companiei. Această abordare este favorizată de obicei de cei cu un orizont investițional pe termen lung.
Pe de altă parte, analiza tehnică se bazează pe credința că acțiunile anterioare ale prețurilor și volumele de tranzacționare pot prezice tendințele viitoare ale prețurilor. Această metodă folosește modele grafice și o varietate de indicatori pentru a evalua sentimentul pieței și potențialele traiectorii ale prețurilor. Această abordare este versatilă, aplicabilă pentru diferite instrumente financiare și utilă în special pentru a lua decizii rapide de tranzacționare.
Incorporarea ambelor metode poate oferi o vedere cuprinzătoare asupra pieței, permițând alegeri de tranzacționare mai bine informate.
Diversificarea și alocarea activelor
Diversificarea este un pilon al unei strategii de investiții sănătoase, permițându-vă să reduceți riscul prin răspândirea investițiilor în diferite categorii de active și în cadrul acestor categorii. Aceasta implică un mix de acțiuni și titluri de creanță, incluzând fonduri index, menținerea lichidității și luarea în considerare a piețelor internaționale.
Cu toate acestea, este important să evitați o diversificare excesivă, care poate dilua beneficiile potențiale fără a adăuga valoare.
Alocarea activelor implică distribuirea investițiilor dvs. între diferite categorii de active, cum ar fi acțiunile, titlurile de creanță și numerarul. Aceasta ar trebui să reflecte orizontul dvs. investițional, apetitul pentru risc și obiectivele financiare. Investitorii mai tineri sau cei cu un termen mai lung de investiție ar putea aloca mai mult pentru acțiuni, în timp ce cei mai aproape de a avea nevoie de fondurile lor ar putea prefera active mai lichide. Fondurile de tip life-cycle oferă o abordare fără intervenție directă, ajustând automat mixul de active în timp.
Importanța unui plan de tranzacționare
Un plan de tranzacționare este un element vital pentru orice trader. Acesta conturează obiectivele dvs. de tranzacționare, toleranța la risc, capitalul disponibil și obiectivele specifice. Ar trebui să detaliați strategiile alese, piețele țintă și liniile directoare pentru gestionarea riscurilor.
Planul dvs. trebuie să includă strategii de intrare și ieșire, cu nivele de stop-loss și ținte de profit definite pentru a gestiona posibilele pierderi și a bloca câștigurile. Această abordare ajută la prevenirea deciziilor impulsive determinate de emoții și promovează disciplina. Menținerea unor înregistrări detaliate face, de asemenea, parte dintr-un plan de tranzacționare bun, permițând evaluarea și rafinarea continuă a abordării dvs. de tranzacționare.
Un plan de tranzacționare servește ca o foaie de parcurs, favorizând deciziile mai obiective și o metodologie de tranzacționare structurată. Acesta stabilește parametrii pentru identificarea tranzacțiilor favorabile și oferă un cadru pentru tranzacționarea cu mai multă încredere și control.
Efectuarea primei tranzacții de acțiuni
Deschiderea contului de tranzacționare
Pentru a începe tranzacționarea, trebuie să deschideți un cont de brokeraj, care este poarta dvs. de acces pentru achiziționarea diferitelor vehicule de investiții. Procesul de configurare a acestui cont este de obicei simplu și poate fi completat online.
După activarea contului, va trebui să îl finanțați prin depunerea de bani sau transferul de fonduri dintr-un cont existent. În acest proces, veți alege între un cont de numerar, recomandat pentru începători, și un cont de marjă, care permite împrumutul de fonduri de la broker pentru tranzacționare, dar vine cu riscuri suplimentare și taxe de dobândă.
Cum se plasează un ordin pe piața de acțiuni
Cu contul finanțat, următorul pas este să înțelegeți plasarea ordinului. Brokerul dvs. va executa ordinele dvs. din inventarul său sau printr-o rețea electronică.
Familiarizați-vă cu diferitele tipuri de ordine. Ordinele de piață sunt executate imediat la prețul curent. În schimb, ordinele limită sunt stabilite pentru un preț specific și pot fi completate în mod incremental. Ordinele stop sunt concepute pentru a limita pierderile prin declanșarea unei vânzări sau achiziții când o acțiune atinge un anumit preț.
Monitorizarea investițiilor și următorii pași
După ce ați executat o tranzacție, acțiunile vor fi reflectate în deținerile contului dvs. și pot fluctua în valoare. Ca acționar, puteți primi dividende, de obicei distribuite în numerar, și puteți beneficia de acțiuni corporative, cum ar fi spliturile de acțiuni, care pot crește numărul acțiunilor dvs.
Monitorizarea continuă a portofoliului dvs. este esențială. Ajustarea strategiei dvs. în funcție de fluctuațiile pieței este esențială pentru succesul investițiilor.
Îmbarcați-vă în călătoria dvs. de tranzacționare
Înarmați cu cunoștințe despre elementele fundamentale ale pieței de acțiuni, o evaluare a situației dvs. financiare, un brokeraj atent selectat și o strategie de tranzacționare bine concepută, sunteți pregătit să faceți primul pas în lumea investițiilor. Amintiți-vă, tranzacționarea nu este doar despre entuziasmul câștigurilor potențiale, ci și despre disciplina de a vă respecta planul, înțelepciunea de a gestiona riscurile și răbdarea de a lăsa investițiile să crească în timp.
Rămâneți informat, fiți vigilent și nu încetați niciodată să învățați. Piețele sunt în continuă schimbare, oferind noi oportunități și provocări. Îmbrățișați-le cu încredere și trasați-vă drumul spre împuternicirea financiară. Bine ați venit pe piața de acțiuni – călătoria dvs. începe acum.
Vrei sa iti deschizi firma în Dubai ?
Pentru cei pregătiți să facă următorul pas în deschiderea unei afaceri, suntem aici să vă ajutăm! Programați o convorbire de consultanță gratuită pentru a discuta în detaliu despre nevoile dvs. și pentru a explora opțiunile. Programează consultație online gratuită aici. Alternativ, dacă preferați să ne contactați direct, nu ezitați să ne trimiteți un e-mail la admin@firmaindubai.ro sau să trimiteți un mesaj pe WhatsApp la +971525727097.
Daca ti-a plăcut acest articol vezi și articolul nostru detaliat despre „Cum să înființezi o companie în Dubai” vă oferă informații utile și pași clari.